سه شنبه یکم خرداد ۱۳۹۷ ساعت ۱۰:۲۰:۲۸ بعد از ظهر

برگزیده‌های سرویس اقتصاد کلان

از وقتی بانک مرکزی سامانه نیما را طراحی کرده، اوضاع هیچ فرقی نکرده/ به واردکنندگان خرد ارز نمی‌دهند
انتقاد مسعود دانشمند رئیس اتاق مشترک بازرگانی ایران و امارات از نابسامانی ارزی کشور؛

از وقتی بانک مرکزی سامانه نیما را طراحی کرده، اوضاع هیچ فرقی نکرده/ به واردکنندگان خرد ارز نمی‌دهند

مسعود دانشمند گفت: یکی قطعه یدکی می‌خواهد که کارخانه‌اش نخوابد و دیگری نیازهای ماده اولیه‌اش را از خارج تأمین می‌کرده است. به اینها که واحدهای کوچک و متوسط صنعتی هستند، ارز نداده‌اند. حال اگر تخصیص ارز طولانی شود، تولید این واحدها مختل می‌شود

وضعیت شاخصهای اقتصادی بعد از اجرای برجام/ از گرانی دلار و طلا گرفته تا کاهش صادرات سیمان و افزایش صادرات نفت+ جدول
بررسی منافع اقتصادی اجرای برجام

وضعیت شاخصهای اقتصادی بعد از اجرای برجام/ از گرانی دلار و طلا گرفته تا کاهش صادرات سیمان و افزایش صادرات نفت+ جدول

در پسابرجام به دلیل آنچه از طرف اروپایی‌ها به‌عنوان «مشکل مبادلات بانکی» یاد می‌شود، طرف‌های اروپایی و غیراروپایی به‌واسطه ترس از بازگشت تحریم‌ها و عهدشکنی آمریکایی‌ها، رغبتی برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت، فروش تکنولوژی به ایران، افزایش سطح مراودات اقتصادی و خرید محصولات غیرنفتی ایران نشان نداده‌اند.


یادداشت دکتر عبداله صوفی استاد اقتصاد دانشگاه ویسکانسین آمریکا برای «نود اقتصادی»:
آیا می‌توان به تضمین متحدین آمریکا برای حفظ برجام تکیه کرد؟

از آنجایی که دولتمردان تعریفی برای کلمه «تضمین» ارائه نکرده‌اند، روشن نیست که منظور ایران از «تضمین» چیست و چگونه میتوان از کشورهایی که با امضا توافق نامه در حقیقت تضمین کرده بودند که مفاد تفاهم نامه را اجرا نمایند، اما هیچگاه به آن جامه عمل نپوشاندند «تضمین» دیگری را دریافت نمود؟

انتقاد مسعود دانشمند رئیس اتاق مشترک بازرگانی ایران و امارات از نابسامانی ارزی کشور؛
از وقتی بانک مرکزی سامانه نیما را طراحی کرده، اوضاع هیچ فرقی نکرده/ به واردکنندگان خرد ارز نمی‌دهند

مسعود دانشمند گفت: یکی قطعه یدکی می‌خواهد که کارخانه‌اش نخوابد و دیگری نیازهای ماده اولیه‌اش را از خارج تأمین می‌کرده است. به اینها که واحدهای کوچک و متوسط صنعتی هستند، ارز نداده‌اند. حال اگر تخصیص ارز طولانی شود، تولید این واحدها مختل می‌شود

بررسی منافع اقتصادی اجرای برجام
وضعیت شاخصهای اقتصادی بعد از اجرای برجام/ از گرانی دلار و طلا گرفته تا کاهش صادرات سیمان و افزایش صادرات نفت+ جدول

در پسابرجام به دلیل آنچه از طرف اروپایی‌ها به‌عنوان «مشکل مبادلات بانکی» یاد می‌شود، طرف‌های اروپایی و غیراروپایی به‌واسطه ترس از بازگشت تحریم‌ها و عهدشکنی آمریکایی‌ها، رغبتی برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت، فروش تکنولوژی به ایران، افزایش سطح مراودات اقتصادی و خرید محصولات غیرنفتی ایران نشان نداده‌اند.

انتقاد یک اقتصاددان از سیاستهای اقتصادی دولت:
سیستم اقتصادی کشور در خدمت واردات است/ پرداخت دلار ارزان به هفت میلیون نفر برای سفر به خارج از کشور خطرناک است

ابراهیم رزاقی گفت: ما به تولیدکنندگان خارجی یارانه می‌دهیم. ارزش واقعی دلار با توجه به تورم‌هایی که در ایران است، حدود 12 هزارتومان است. یعنی 200 درصد سود در واردات است و در نتیجه همه تمایل دارند واردکننده باشند.

پیش‌بینی رشد ۵.۵ درصدی اقتصاد در سال ۹۷/تأثیر خروج آمریکا از برجام در رشد اقتصادی

حسین میرشجاعیان حسینی، با بیان اینکه وزارت اقتصاد رشد ۵ تا ۵.۵ درصدی را برای سال جاری پیش‌بینی کرده است، گفت: مجموعه‌های جهانی رشد اقتصادی ایران را ۴ تا ۴.۵ درصد تخمین زده‌اند.

ارزیابی معاون وزیر اسبق صنعت از کارنامه اقتصادی دولت روحانی
عملکرد اقتصادی سال اول دولت دوازدهم به هیچ وجه قابل دفاع نیست/ اکثر کالاها در یک سال گذشته 30 درصد گران شد/ وعده‌های روحانی عملی نشد

واعظ آشتیانی گفت: دولت دوازدهم نیز مانند دولت‌های قبلی هنگام انتخابات شعارهای رنگین و جذابی داد اما بعد از روی کار آمدن گویی توانایی تحقق بخشیدن به برنامه‌های خود را نداشت و شرایط از گذشته نیز بدتر شد.

دکتر محسن مسرت استاد اقتصاد دانشگاه اوزنابورک آلمان در گفتگو با «نود اقتصادی»:
اولویت تجارت اروپا با امریکاست نه ایران!

یک اقتصاددان گفت: ترامپ تهدید کرده بنگاهها و شرکتهایی را که تحریمهای ما را رعایت نکنند تحریم می‌کنیم. اگر تهدیدهای ترامپ اثر گذار شود، اروپایی‌ها محافظه کارانه تر عمل می‌کنند و از سرمایه گذاری در برنامه‌های رفاهی و عمرانی ایران ترس خواهند داشت.

فیلم:: دکتر فرهاد حنیفی تحلیلگر مسائل اقتصادی در گفتگو با «نود اقتصادی»:
باید دید اروپا بعدِ خروج آمریکا از برجام چه آورده‌ای برای ما دارد؟/ اروپا باید فروش نفت ایران را تضمین کند

یک اقتصاددن در گفتگو با «نود اقتصادی» از الزامات مورد نیاز برای پابرجا ماندن برجام با وجود خروج آمریکا از این تفاهمنامه گفت.

فرهادحنیفی،اقتصاددان در گفتگو با «نود اقتصادی»:
هیچ بانکی نتوانسته مصوبه ترک بنگاه داری را اجرایی کند

دکتر فرهاد حنیفی در میزگرد نود اقتصادی پیرامون چالش های نظام بانکی و آینده همکاری اقتصادی اتحادیه اروپا با ایران سخن گفت.

معاون نوسازی اداری سازمان اداری و استخدامی کشور در گفتگو با «نود اقتصادی»:
هر سازمان و دستگاه دولتی قائم مقام خود را برکنار نکند، سازمان بازرسی و دیوان محاسبات ورود می‌کند

علی صفدری هشدار داده است که حضور قائم مقام در وزارتخانه‌ها و یا سازمان‌هایی که در اساسنامه آن‌ها، اشاره‌ای به ضرورت حضور این ردیف نشده غیرقانونی است.

فرشاد مومنی اقتصاددان: جهت‌گیری‌های دولت حسن روحانی واردات محور است/ نباید ذخایر استراتژیک دلاری کشور را صرف سفر به آنتالیا و ارمنستان کرد

عضو هیات علمی دانشگاه علامه گفت: نباید ذخایر استراتژیک دلاری کشور را صرف سفر به آنتالیا و ارمنستان کرد.

واکنش مشاور سابق سازمان سرمایه‌گذاری خارجی به خبر لغو کل فاینانس‌های برجامی در گفتگو با «نود اقتصادی»:
اعطای وام و فاینانس به ایران مشمول جریمه می‌شود

جهان بیگلری گفت: هر بانک خارجی نسبت به تامین مالی پروژه های ایران به هر شکل ممکن بصورت فاینانس یا وامهای تجاری اقدام کند، شامل جرایم سنگین دولت آمریکا و عدم همکاری با شرکتهای آمریکایی می‌شود.

محمد خزاعی معاون وزیر اقتصاد در گفتگو با «نود اقتصادی»: تا این لحظه مکاتبه‌ای برای لغو فاینانس با وزارت اقتصاد نشده است/ در مورد آینده نمی‌توانم پیش بینی کنم

رئیس سازمان سرمایه گذاری خارجی گفت: تا این لحظه مکاتبه‌ای برای لغو فاینانس با وزارت اقتصاد نشده است.

واکنش معاون وزیر اقتصاد به لغو قراردادهای فاینانسی:
لغو قراردادهای فاینانسی را تکذیب می‌کنم/ چیزی درباره قطع ارتباط با بانکها و موسسات مالی مشاهده نکردم

رئیس کل سازمان سرمایه گذاری و کمک های اقتصادی و فنی ایران با رد برخی شایعات مبنی بر لغو قراردادهای پسابرجامی پس از خروج آمریکا گفت: هیچگونه مکاتبه یا اظهارنظر شفاهی از سوی طرف های خارجی مبنی بر تصمیم به لغو این قرارداد به وزارت اقتصاد یا بانک مرکزی اعلام نشده است.

حمزه لو عضو اتاق بازرگانی در گفتگو با «نود اقتصادی»:
لغو فاینانس‌های برجامی بستگی به نحوه طراحی قراردادها دارد/ در مدت دو سالی که از برجام گذشت، فاینانس بزرگی را ندیدیم

بعضی از قراردادها بعد از تحریم مجدد هم حفظ می‌شوند، ولی برخی دیگر اگر وسط کار هم باشد متوقف می‌شود و لغو آن‌ها پس از خروج امریکا کاملا بستگی به متن قراردادها دارد .

مشاور وزیر راه و شهرسازی در گفتگو با «نود اقتصادی»:
آمریکا فشار بیاورد، کل فاینانس‌های برجامی لغو می‌شود

غلامرضا سلامی گفت اگر امریکا بخواهد از قدرت اقتصادی خود استفاده کند احتمالا، بقیه کشورهای 1+5 به خاطر منافع اقتصادی خود از نظر امریکا تمکین کنند.

گوشه کوچکی از خسارت‌هایی که برجام در 2.5 سال اخیر بر اقتصاد ایران وارد کرد

ما با 20 کشور تراز منفی 80 درصدی بعد از برجام داشتیم. یعنی شما بعد از برجام درهای واردات را باز کردید و بازار ایران را در اختیار شرکت‌های غربی قرار دادید.

خبرنگار «نود اقتصادی» از طریق یک منبع مطلع در وزارت اقتصاد باخبر شد
کلِ فاینانس‌های برجامی لغو شد

یک منبع آگاه در وزارت امور اقتصادی و دارایی به خبرنگار «نود اقتصادی» اطلاع داد کار فاینانس‌های پسابرجامی را بعد از خروج آمریکا از برجام تمام شده بدانید و با اعمال بخشی از تحریم‌ها در 90 روز آینده و بخش دیگری از آنها در 180 روز آینده هیچ فاینانسی به ایرانی‌ها تعلق نمی‌گیرد و آنها بلااثر خواهند شد

انتقاد عضو هیات علمی دانشگاه خوارزمی از رویکرد دولت در برجام در گفتگو با «نود اقتصادی»:
دولت فکرش را هم نمی‌کرد که آمریکا از برجام خارج شود/ اتحادیه اروپا به دلیل ضعف اقتصادی سالهای اخیر دنبال رو سیاستهای آمریکاست

یک اقتصاددان گفت: قطعا اروپا به برجام پایبند نخواهد بود. سبقه تاریخی اتحادیه اروپا بیان گر این موضوع است که اروپا پایبند به برجام نخواهد بود. اروپا دیگر آن اروپا واحد و قدرتمند نیست و دنباله رو آمریکاست. دنباله روی اتحادیه اروپا از آمریکا در سالهای اخیر به دلیل ضعف اقتصادی اروپایی‌ها شدت هم گرفته است.

تحلیل دکتر بهروز هادی زنوز از آینده برجام:
بعد از خروج امریکا از برجام بعید است، اروپا پایبند بماند/ چه اروپا در برجام بماند و چه نماند صادرات نفت ایران بین 700 تا 900 میلیون بشکه کاهش می‌یابد

هادی زنوز گفت: ماندن در برجام و پایبندی اروپا به تعهداتش، پس از خروج آمریکا از برجام، بعید به نظر می‌رسد چراکه منافع اقتصادی اروپا چه در نظام بانکی و چه از نظر نفت و سایر انرژی‌ها، با خروج اروپا از برجام بیشتر تامین می‌شود.

استاد بازنشسته اقتصاد دانشگاه کمبریج انگلستان:
خروج آمریکا از برجام می‌تواند به نفع ایران تمام شود/ قطعی شدن خروج آمریکا از برجام بهتر از تهدید هر سه ماه یک بار ترامپ است/ سد دلار 4200 تومانی بالاخره شکسته می‌شود

محمد هاشم پسران گفت: من فکر می‌کنم برجام برای ایران خیلی مهم بود. البته برخی‌ها از آن انتظار‌های زیادی داشتند که چندان معقول نبود. مهم‌ترین تأثیر برجام این بود که تولید نفت را به سطح قبل از تحریم‌ها بازگرداند و در نتیجه رشد اقتصادی منفی ایران به سرعت مثبت شد.

دکتر بیژن عبدی، اقتصاددان در گفتگو با «نود اقتصادی»:
با خروج آمریکا از برجام هیچ اتفاق بدی برای اقتصاد ما نمی‌افتد

بیژن عبدی گفت: برجام تاکنون هیچ منفعت اقتصادی برای ما نداشته است. حالا آمریکا از برجام خارج شد،‌ چه تفاوتی می‌کند او در برجام باشد یا نباشد؟

احمد توکلی، اقتصاددان و نماینده سابق مجلس در گفتگو با «نود اقتصادی»:
خروج آمریکا از برجام تاثیری در اقتصاد ایران ندارد/ آمریکا با وجود برجام هم همان سخت گیری‌ها را درباره اقتصاد ایران انجام می‌داد

توکلی گفت: آمریکا از زمان آغاز اجرای برجام همان سخت‌گیری‌های قبل درباره ایران را ادامه داد، پس با خروج از برجام هم تفاوتی در وضعیت اقتصاد ایران ایجاد نمی‌شود.

شرکت‌ها و نهادهای دولتی و حاکمیتی ایران در تیررس نقشه شوم FATF ؛
مجلس مراقب باشد با تصویب این سه لایحه برخلاف منویات رهبری عمل نکند

نمایندگان باید توجه داشته باشند که سه لایحه دیروز در راستای اجرای برنامه اقدام FATF است و تصویب آن به معنای کمک مجلس ایران به وزارت خزانه داری آمریکا برای هدف قرار دادن دقیق نهادها و شرکتهای ایرانی خواهد بود.

دکتر علی اکبر مهرابی فارغ التحصیل اقتصاد از دانشگاه مون‌پولیه فرانسه در گفتگو با «نود اقتصادی»
خروج آمریکا از برجام در بلند مدت برای اقتصاد ایران مثبت است

خروج آمریکا از برجام شاید در دوره کوتاه مدت باعث یک دوران سختی در ایران شود، اما این دوره هم مثل بقیه دوره‌ها تمام می‌شود.

جمعیت ایران از ۱۰۱ میلیون نفر عبور می‌کند/متوسط رشد سالانه جمعیت دردهه آتی کمتر از یک درصد است

همچنین، متوسط رشد سالانه جمعیت کشور در هر چهار سناریو، روندی کاهشی خواهد داشت و در هر چهار حالت، در دهه های آتی به رقم کمتر از یک درصد خواهد رسید.

دکتر کامران ندری، استاد اقتصاد دانشگاه در گفتگو با «نود اقتصادی»:
اگر آمریکا از برجام خارج شود، تاثیر شگرفی در بازار ارز رخ نخواهد داد/ خروج ترامپ از برجام، بازارها را خیلی متعجب نخواهد کرد، چون قبلا تجریه تحریمهای سخت را داشتیم

ندری خاطر نشان کرد: دولت نمی‌تواند قیمت ارز در بازار آزاد را مدیریت کند. عرضه و تقاضا است که قیمت ارز را تعیین می‌کند برای همین هم هست که قیمت سکه طلا افزایش یافته است چرا که قیمت سکه تابعی از قیمت آزاد ارز است.

قائم مقام‌های سازمان‌های دولتی براساس بخشنامه سازمان امور اداری و استخدامی به زودی سمت خود را از دست می‌دهند
این مدیران به زودی از دولت روحانی اخراج می‌شوند! + جدول

بنا به اعلام سازمان امور اداری و استخدامی ردیف قائم مقام به زودی از سازمانها و ادارات دولتی حذف می‌شود و تمام قائم مقامهای این سازمانها از سمت خود برکنار می شوند.

واکنش فرشاد مومنی به آمارهای اشتغالی دولت:
آمارهای دولت در زمینه اشتغال غیرقابل قبول است/ آقای روحانی! ارائه آمارهایی که ما به ازای عینی و ملموسی ندارد، اعتماد مردم را از بین می‌برد

مومنی گفت: آقای روحانی و همه کسانی را که با حسن نیت، آمارهای غیر قابل قبول در زمینه اشتغال مطرح می‌کنند را دعوت می‌کنم تا اسناد پشتیبان برنامه ششم را ملاحظه نمایند.

اقتصاددان و عضو هیات‌علمی دانشگاه علوم خوارزمی:
ارز حاصل از 30 میلیارد دلار صادرات غیرنفتی به کشور بازنگشته/ وعده دلار 4200 تومانی دولت با شکست رو به رو شده/ دلار در بازار آزاد بین 5500 تا 6000 تومان معامله می‌شود

شقاقی شهری گفت: طی دهه‌های اخیر شاهد عملکرد معیوب نظام بانکی بودیم، درواقع نظام بانکی سپرده‌ها را جذب و نتوانسته به درستی به سمت تولید پمپاژ کند. اینها به‌عنوان نقدینگی سرگردان و سپرده‌های آزاد بانکی در اختیار سیستم بانکی قرار دارند، که هر لحظه هر کدام از این بازارهای سوداگری را تهدید می‌کند.

رئیس امور ساختارهای سازمانی سازمان اداری و استخدامی کشور در گفتگو با «نود اقتصادی»:
دستور اخراج 50 قائم مقام وزیر و سازمان دولتی صادر شد

علیرضا شاهپری خبر داده است که بر اساس بخشنامه ابلاغی سازمان متبوع او به دستگاههای اجرایی، دستکم 50 قائم مقام از وزارتخانه‌ها و سازمان‌های دولتی بزودی حذف می‌شوند.

چرا رهبری گفت "اتاق جنگ اقتصادی با جمهوری اسلامی، وزارت خزانه‌داری آمریکا است"
وزارت خزانه داری آمریکا در 2 سال اخیر با 165 بانک بزرگ جهان برای تحریم ایران مذاکره کرده است!

برای مثال گزارشی که در سال 2013 توسط کنکره آمریکا از فعالیت‌های وزارت خزانه‌داری این کشور منتشر شده است، نشان می‌دهد این نهاد برای اعمال تحریم‌ها علیه ایران، به‌طور خاص برای تحریم‌های بانکی که بسیار مهم هستند، طی دو سال با 165 بانک در سراسر جهان مذاکره کرده است.

واکنش جمشید پژویان اقتصاددان به آمار دیروز رئیس جمهور درباره ایجاد 800 هزار شغل خالص در سال 96: اغراق آمیز است

جمشید پژویان، اقتصاددان و عضو هیات علمی دانشگاه علامه گفت به نظر من عدد 800 هزار شغل خالص که مقامات دولتی به آن اذعان کرده اند، رقم اغراق‌آمیزی است.

انتقاد اردشیر اروجی کارشناس حوزه گردشگری از آمارهای اغراق آمیز؛
ایران در صنعت گردشگری 4 میلیارد دلار زیان کرد/ مدیران سازمان میراث فرهنگی در ارائه آمار گردشگران ورودی و سفرهای داخلی غلو می‌کنند

ایران 9 میلیون گردشگر‌ خروجی دارد. در عوض پنج میلیون نفر به کشور مسافرت می‌کنند. اگر خرج هر گردشگر‌ خروجی در خارج از مرزها را 1000 دلار در نظر بگیریم، گردشگری ما چهار میلیارد دلار ضرر‌ده است.

واکنش یک اقتصاددان به رشد واردات کالاهای مصرفی:
افزایش 65 درصدی واردات کالاهای مصرفی فاجعه است/ گمرک در افزایش واردات کالاهای مصرفی مقصر است

بغزیان گفت: در سال 96 سامانه ثبت سفارش خودرو بسته شد و قبل از آن اطلاعات این موضوع از طریق افراد دارای رانت درز کرد و میزان واردات خودرو افزایش یافت. از سوی دیگر کالاهای دیگر نیز به دلیل ترس از بسته شدن سامانه ثبت سفارش کالاهای مصرفی بالا رفت و فاجعه‌ای که اکنون اتفاق افتاده به وجود آمد.

فرشاد مومنی اقتصاددان: چرا باید در دولت روحانی وقتی قیمت نفت سقوط کرده بود، واردات خودروهای لوکس 60 درصد افزایش یابد؟

یک اقتصاددان گفت: چرا باید در دولت روحانی وقتی قیمت نفت سقوط کرده بود، واردات خودروهای لوکس 60 درصد افزایش یابد؟

عضو کمیسیون برنامه و بودجه مجلس:
افزایش 6 تا 12 درصدی حقوق کارمندان هنوز قطعی نشده/ احتمال دارد دولت از درآمدهای خود در اواسط سال مطمئن شود و بعد دوباره حقوق افراد حداقل بگیر را افزایش دهد

عضو کمیسیون برنامه و بودجه مجلس گفت: اخیرا اخباری منتشر شده که دولت قصد دارد بین 6 تا 12 درصد حقوق حداقل بگیران دستگاه‌های اجرایی را زیاد کند اما هنوز این موضوع به صورت رسمی اعلام نشده و اگر هم از سوی سازمان برنامه و بودجه بیرون آمده بدون امضا است و حتما مشمول اصلاحاتی خواهد شد.

یاسرجبرائیلی، کارشناس اقتصاد سیاسی: سال پیش، 15 میلیارد دلار کسری ارزی داشتیم، گرانی دلار برای همین بود

یک کارشناس اقتصاد سیاسی گفت: سال پیش، 15 میلیارد دلار کسری ارزی داشتیم و گرانی دلار برای همین بود.

رئیس مجمع عالی واردات:
دلار 4200 تومانی هنوز در اختیار وارد کنندگان قرار نگرفته است/ با این وضعیت مردم نباید توقع کاهش قیمت کالاهای وارداتی را داشته باشند

مناقبی گفت: اکنون برخی از مردم بدرستی توقع دارند قیمت کالاهای وارداتی ارزان شود اما هنوز دلار با قیمت 4200 در اختیار تجار قرار نمی‌گیرد و ثبت سفارشی با این رقم انجام نمی‌شود.

مدیرعامل اسبق شرکت ملی صنایع پتروشیمی در گفتگو با «نود اقتصادی»:
توتال در 16 سال اخیر روزی 15 میلیون دلار به اقتصاد ایران ضربه زد

فاز 11 پارس جنوبی، یکی از ساده‌ترین فازها بود که به توتال داده شد، هم توان داخلی و هم تامین مالی داخلی برای پیشرفت پروژه وجود دارد/ ورود و خروج توتال یک برنامه از پیش تعیین شده توسط آمریکا بود/ 36 درصد توتال متعلق به آمریکاست


رئیس اتاق بازرگانی ایران و گرجستان خبر داد
بررسی کردیم، دیدیم، دلیل مسدود شدن حساب برخی تجار ایرانی در گرجستان به خاطر FATF بود
گزارش «نود اقتصادی» از تداوم وضعیت بغرنج دومین غول خودروسازی کشور؛
ضرر هزار میلیاردی سایپا در سال 96 + نمودار
انتقاد مسعود دانشمند رئیس اتاق مشترک بازرگانی ایران و امارات از نابسامانی ارزی کشور؛
از وقتی بانک مرکزی سامانه نیما را طراحی کرده، اوضاع هیچ فرقی نکرده/ به واردکنندگان خرد ارز نمی‌دهند

پربیننده